中欧基金窦玉明：做好金融“五篇大文章”推动公募基金行业高质量发展

专题：资本市场庆祝新中国成立75周年

　　做好金融“五篇大文章”

　　推动公募基金行业高质量发展

　　中欧基金董事长窦玉明

　　在新中国迎来75周年华诞之际，回顾过往，中国资本市场从无到有，从小到大，已经成为全球第二大经济体的重要组成部分。基金行业作为其中的重要参与者，见证了中国资本市场波澜壮阔的发展征程，随着居民财富的不断积累和理财需求的日益增长，也承担着为投资者提供专业资产管理服务的重要职责。

　　展望未来，党的二十届三中全会为我们进一步指明了中国特色金融发展之路的前进方向和重点。全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》（以下简称《决定》），锚定推动金融高质量发展、加快建设金融强国的目标，再次强调了去年中央金融工作会议提出的金融“五篇大文章”，即积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。

　　金融要为实体经济服务。做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，则是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点。中欧基金积极贯彻落实党的二十届三中全会精神，将公司发展战略、具体实践与“五篇大文章”的战略布局紧密结合。

　　1、发力科技金融，支持科技创新

　　科技金融旨在通过金融服务支持科技创新和科技型企业的发展，是五篇大文章之首，也对金融行业推动科技创新和经济发展提出了高标准、高要求。作为专业机构投资者，公募基金应当引领社会资金向战略性新兴产业、高新技术产业聚集。

　　近年来，中欧基金积极布局科技相关权益基金，其中既包括主动管理型，也包括科技主题指数型基金，力争发挥资源配置优化、价值发现和市场引领作用。未来，中欧基金将进一步加强对科技型企业的投研工作，特别是中小科技企业和初创科技企业，并增加对这些优质科技类公司的关注与投入。

　　2、融入绿色金融理念，助力实现双碳目标

　　中欧基金积极将“绿色金融”理念融入公司的投资策略和业务发展中，具体而言：

　　在ESG投研体系建设方面，公司在2021年加入联合国责任投资原则组织（UN PRI），将ESG因素纳入投资决策和所有权实践，最大程度地降低风险并创造价值。

　　2023年，中欧基金的投资、研究和风控团队合力协作，在标准化选股流程基础上，进一步细分整合ESG因子，加强对投资标的的ESG评估，确保所投资的企业在环境、社会和治理方面具有良好的表现。

　　在“双碳”战略方面，公司比较有代表性的碳中和主题基金——中欧碳中和混合型发起式证券投资基金投资运作聚焦减碳路径所涉及的相关产业链和行业，从碳排放源出发，通过投资电力行业脱碳化、工业行业节能化、交运行业电力化、建筑行业绿色化等相关上市公司，助力实现碳达峰、碳中和目标。

　　3、践行普惠金融，以广大投资者利益为先

　　普惠金融旨在实现金融服务普及化和均等化，其核心是确保社会各群体都能以可负担的成本获得适当的、有效的金融服务。

　　在产品方面，中欧基金2023年第一时间响应号召，调低旗下部分权益基金的管理费率及托管费率；同时参与了首批与基金规模挂钩、与基金业绩挂钩、与投资者持有时间挂钩的浮动费率产品创新，更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本。

　　在服务方面，2023年公司积极配合中基协“一司一省一高校”及“基金行业话养老”两大专项活动，跨越7大省市，完成实地线下投教活动19场。在线上，通过《研究深一度》《一起聊聊》《不懂就问》《一分钟理财经》等系列精品投教栏目帮助广大投资者树立正确的投资理念，截至目前，累计播放量和阅读量已经超过7000万次。

　　4、深耕养老金融，提升服务中长期资金能力

　　中欧基金将养老业务作为公司重点战略业务，2018年成为业内第一批发行养老目标基金的基金管理公司。

　　在产品布局上，创设了品类丰富的全产品线，不断提升投顾服务与解决方案能力。截至2024年6月，公司已成立6只TDF产品、4只TRF产品，其中9只养老基金已上线Y份额（数据来源：基金定期报告，截至2024.6.30）。

　　在投教陪伴上，通过举办“525养老投资日”“养个习惯到老”等投教活动，助力养老知识的科普和养老投资意识的持续唤醒，真正帮助投资者“投资更好的养老生活”。

　　5、加快数字化转型，全面提升金融服务质效

　　随着科技的不断进步，数字金融在资管行业各领域得到了广泛的应用和快速的发展。中欧基金将数字化转型视为重要战略，通过深度整合人工智能、大数据等技术，在各业务领域均取得了显著成效。

　　在交易风控方面，公司在传统技术基础上应用BERT和Siamese网络、OCR等人工智能技术建设了一套成熟、完整的“智能交易对手管理系统”。从交易对手风险管理的要点、交易对手风险监控等多方面完善交易对手风险管理。

　　在数字化营销方面，公司搭建企业级大数据平台，分析和挖掘海量用户数据，构建出客户360度标签画像，极大提升营销转化率及客户粘性，同时逐步构建起贯穿客群全生命周期的运营环节管理体系。

　　未来，中欧基金将继续深入贯彻落实二十届三中全会精神，不断提升金融服务能力和水平，力求满足实体经济和人民群众多层次多样化的金融服务需求，为推动公募基金行业高质量发展贡献自身力量。

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　　（文章来源：中国基金报）